Transparência nos Investimentos: Grizzly e XP

GB Investimentos
17 de mar.
3 min de leitura

Na semana passada, a empresa de research Grizzly – uma casa pequena e pouco conhecida, com sede em Nova York, que atua como short seller no mercado – alegou que a receita gerada pela venda de produtos financeiros estaria sendo contabilizada de forma incorreta em dois fundos da XP.

Diante disso, muitos clientes nos questionaram sobre a veracidade desses fatos e, com isso, tivemos conversas sobre transparência nos investimentos e na assessoria. Partindo do entendimento que essas casas lucram derrubando os preços das ações e títulos das empresas que supostamente analisam, gostaríamos de compartilhar mais esse tema com você.

Transparência é a qualidade de ser aberto, comunicativo e responsável, ou seja, de não ter nada a esconder. No mercado financeiro, a transparência é um dos pilares mais importantes para garantir a segurança e a confiança dos clientes. E, se tem uma coisa da qual fazemos questão, é que você entenda tudo o que está fazendo com o seu patrimônio, sendo sempre quem toma a decisão final – nunca um espectador.

Nesse sentido, quando se trata da gestão do patrimônio e do planejamento financeiro, é essencial que cada decisão seja tomada com base em informações claras e precisas. A segurança financeira do cliente está diretamente ligada à qualidade das informações que ele recebe. Quando um investidor entende plenamente os produtos, as taxas envolvidas, os riscos e as possibilidades de retorno, ele pode tomar decisões mais conscientes e alinhadas com seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

Para isso, temos um time completo, com especialistas em cada produto financeiro, que, devido à velocidade do mercado, estão constantemente se atualizando e se colocando à disposição para dialogar com os clientes e atender às suas demandas específicas. Além disso, nosso atendimento tem como premissa básica a simulação dos investimentos, a revisão periódica da carteira do cliente e a transparência sobre a remuneração do assessor.

Como nada é por acaso, observamos um fato curioso: frequentemente, famílias inteiras dos nossos clientes – pais, sogros, tios – trazem seu patrimônio para ser administrado pela GB. Isso só pode significar uma coisa: transparência. Afinal, ninguém indicaria algo em que não confia para alguém que ama. Isso resulta no tal “NPS”, que muitas empresas mencionam, mas que muitos clientes não sabem exatamente o que significa: Net Promoter Score, a medida da probabilidade de um cliente recomendar a empresa para um amigo – ou seja, confiança. O nosso NPS é 94 de 100. Para efeito de comparação, o NPS dos bancos tradicionais metrificado em 2022 foi 17,8, e 30 já é considerado um bom NPS.

É importante destacar que transparência nos investimentos não é um diferencial, mas sim um compromisso inegociável que orienta todas as nossas interações com os clientes. Um assessor de investimentos não é apenas um profissional que sugere aplicações financeiras, mas um parceiro estratégico que acompanha a jornada de crescimento patrimonial de seus clientes e que só cresce se o cliente crescer de forma saudável.

Portanto, acreditamos que cada cliente deve ter acesso a informações detalhadas e atualizadas sobre seus investimentos, permitindo que acompanhe de perto o desempenho de sua carteira. Além disso, incentivamos um canal de comunicação direto e acessível, para que todas as dúvidas sejam esclarecidas com agilidade e precisão.

Para nós, transparência começa na educação. Explicar as operações, os motivos e as previsões sempre aos clientes – por mais que muitas vezes confiem no seu assessor de olhos fechados – é o que garante que estaremos sempre olhando o mundo sob a mesma ótica.

Por fim, ressaltamos que a XP Inc. é uma empresa regulada pelos principais órgãos financeiros do Brasil, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e o Banco Central, e nos Estados Unidos, pela Securities and Exchange Commission (SEC). Além disso, todas as operações são auditadas regularmente, seguindo rigorosos padrões de governança e compliance.

A XP redefiniu o mercado de capitais no Brasil ao ampliar o acesso dos investidores a produtos de alta qualidade e a uma assessoria especializada, promovendo a democratização dos investimentos. Como acontece em qualquer inovação que desafia o status quo, esse crescimento desperta resistência e chama atenção de aproveitadores que querem surfar na onda, ganhando sempre com a falta de informação dos investidores.

Se você busca um assessor que valoriza a transparência nos investimentos e coloca seus interesses em primeiro lugar, conte conosco. Estamos prontos para ajudá-lo a construir um futuro financeiro sólido e alinhado com seus objetivos.